Dos son casi el mismo producto, uno le cobra el triple que el resto y entre todos tiene el 70 % en Estados Unidos. Nada de eso se ve mirando los seis por separado.
Para asesores
La cartera de tu cliente, explicada en un folio y firmada por ti
Pegas los fondos que tiene. Sale su exposición real por países, sectores y empresas, lo que paga de comisiones en euros y qué productos están comprando lo mismo. Con tu logo y tu nombre en la portada.
Sin registro para probarlo. Sin conectar la cuenta de nadie.
La reunión de siempre
Sin tablas de veinte columnas, sin siglas y sin una tarde entera de Excel para armar un documento que después no se puede reutilizar con el siguiente cliente.
Lo que sale en el informe
Se multiplica el peso de cada fondo por lo que hay dentro y se suma. Un cliente con seis productos «diversificados» suele tener el 65 % en Estados Unidos y no lo sabe.
Sale qué parte de la cartera está comprada dos veces: para cada país y cada sector, el trozo que los dos productos comparten. Es la conversación más fácil que vas a tener con un cliente que llegó con seis fondos de tres bancos.
El coste medio ponderado de la cartera, proyectado a 10, 20 y 30 años. Un 1,6 % deja de ser una cifra abstracta cuando aparece al lado la cantidad.
La divisa real detrás de cada producto, aunque el cliente lo tenga todo contratado en euros.
Región por región y sector por sector frente al índice mundial, con la diferencia en puntos.
Porque hay clientes a los que una tabla no les dice nada y un mapa sí.
Sale con tu marca
Tu logo, el nombre del despacho, tu contacto y el nombre del cliente. El PDF que le mandas lleva tu cabecera, no la nuestra. Al pie queda una línea diciendo de dónde salen los números, porque un informe cuyo método no se puede comprobar no vale nada.
Ver el informe de ejemplo →- Logo y nombre del despacho en la cabecera
- Color de la marca en títulos y tablas
- Nombre del cliente y fecha de emisión
- Se descarga como PDF con el nombre de tu despacho en el archivo
- Configuras la marca una vez y vale para todos los informes
Y un sitio donde tenerlos a todos
Una ficha por cliente con su cartera y su informe a un clic. Se guardan en tu navegador y no salen de ahí: ni cuenta, ni servidor nuestro, ni nada que tengas que explicarle a nadie sobre dónde acaban los datos de la gente.
Abrir tus clientes →- Buscas cada producto por ticker, ISIN o nombre
- Ves el país dominante, el coste y los solapes según lo montas
- Un botón abre su informe firmado, listo para imprimir
- Nada viaja a ningún servidor: la cartera vive en tu ordenador
Lo que no es
- No se conecta a tu bróker ni a la cuenta de nadie: los productos se escriben o se pegan.
- No recomienda comprar ni vender nada, ni puntúa carteras. Lo que hay que hacer lo dices tú.
- No sustituye a tu herramienta de gestión ni te pide cambiar de plataforma.
- No guardamos la cartera de tu cliente si no quieres: se puede usar sin cuenta y sin dejar rastro.
Cobrar todavía no cobramos
El analizador, los clientes y el informe con tu marca funcionan hoy y son gratis. Lo que falta es la parte pesada de despacho: informes en lote, tus clientes en cualquier ordenador y aviso cuando la cartera de alguno se mueve más de la cuenta.
49 € al mes por despacho, informes ilimitados.
Estamos montándolo con un grupo pequeño para no sacar algo que después no os sirva. Si quieres estar dentro, déjanos cómo trabajas y hablamos.
Preguntas
¿De dónde salen los datos de composición?
De la información pública que publican las propias gestoras y de Yahoo Finance. Cada ficha lleva la fecha del dato y la fuente. Cuando de un producto no hay composición publicada, aparece como no disponible en vez de rellenarse con una estimación.
¿Puedo entregarle el informe a mi cliente con mi marca?
Sí. Pones el nombre del despacho, el logo, una línea de contacto y el nombre del cliente, y el PDF sale firmado por ti. Al pie queda una línea indicando que el cálculo y los datos son de DiversificaSimple.
¿Cuántos productos reconoce?
Los ETF y fondos indexados que más se usan en España, más las acciones cotizadas. Si te falta uno concreto, se puede añadir a la base: es cuestión de que la gestora publique la composición.
¿Esto es asesoramiento financiero?
No. Es una herramienta de cálculo y presentación: describe lo que hay dentro de una cartera. El asesoramiento, y la responsabilidad que lleva, es tuyo.
¿Cuánto cuesta?
49 € al mes por despacho, con informes ilimitados. Todavía no está abierto: lo estamos montando con un grupo pequeño de asesores para no lanzar algo que no les sirva.
¿Qué pasa con los datos de mis clientes?
Un informe se puede generar sin crear cuenta, y en ese caso la cartera vive solo en tu navegador mientras dura la pestaña. Tu marca y tu logo también se guardan solo en tu ordenador.